【大纪元2013年04月19日讯】（大纪元记者秦雨霏编译报导）作为中央银行遏制洗钱和欺诈性交易的行动的一部份，中国 各个银行必须按照五分制评级他们客户的犯罪行为风险。中国的洗钱和欺诈交易估计每年有数千亿美元。路透社报导说，新的规则出台的背景是一些专家说，中国是世界上最大的“肮脏资金”的来源，以及中共面临着越来越大的要求审查它跟朝鲜的金融联系并阻止跟平壤核野心有关的现金转移的国际压力。
路透社4月18日报导说，“全球金融诚信”（Global Financial Integrity），位于华盛顿的金融监督机构， 12月份估计在2010年全球流入税务天堂和西方银行的8588亿美元的非法资金当中，中国占据一半。
这个监督机构说，自从2000年以来的11年当中，中国成为源自于腐败，犯罪和逃税的3.8万亿美元非法资金流动的来源国。
中国秘密发布新的反洗钱规则
路透社报导说，五名中国的会计师和银行家透露，中国人民银行在12月份对金融机构发布了它的新的反洗钱规则，要求他们基于企业的地点和企业的性质评级客户的风险，包括企业的透明程度。
会计师和银行家说，这个规则没有公开宣布，银行和保险公司必须到2015年12月开始执行。
一个中央银行监管中国反洗钱的人说，这个变化是为了改善规则，提高监视效率。“一个主要的目标是改变监管的方法。最初的条例是非常笨拙的。”他说。
金融机构现在必须确定他们最具风险的客户并在对方报告可疑交易的时候，行使酌情决定权。在过去，客户并未进行风险分级，只是一律对照洗钱特征清单。这导致金融机构把当局埋没在一堆虚假信息和线索当中而阻碍了检查。
中共跟朝鲜的银行联系受到关注
路透社报导说，对中共收紧洗钱控制的压力在增加。中共跟朝鲜的银行联系已经吸引了越来越多的关注，特别是针对朝鲜第三次核试验，联合国上个月收紧对平壤的金融制裁之后。
这个制裁要求政府阻止现金转移到朝鲜，如果它们是跟它的核武和弹道导弹项目有关的话。中共—朝鲜的唯一外交同盟和最大的贸易伙伴—说它希望制裁得到完全执行。但是仍然，外交官说，对于朝鲜的制裁并未如对伊朗那样成功，并且如果要有效执行的话，主要取决于中共。
韩国联合通讯社上个月报导说，北京警告朝鲜银行遵守被允许业务的职权范围，否则面临惩罚。
FATF提出担忧说，中共在恐怖主义相关资产的冻结和遵守有关恐怖主义融资的国际协定方面做得不够。
“报复性报告”
路透社报导说，中国中央银行在两年内收到来自金融机构的八百万份标记可能的犯罪行为的报告。对此，“金融行动特别工作组”（FATF），一个国际性洗钱监督机构，说大约87%的这些报告被递交是因为他们符合某种类型的（洗钱特征）清单定义的交易，而缺乏任何“（犯罪）主观要件”。
“在业界，有一个词语形容这种行为。它被称为报复性数据报告：因为我不想担负责任，我就把所有的东西都报告给你。”中央银行消息来源说。
打分和风险评级
大型会计公司说，他们现在在建议中国银行如何设计他们自己的评估模式，其必须在12月之前呈交给中央银行并且要遵守官方的指南。
会计师透露说，金融机构被要求根据客户的地理位置，特征，企业和行业给他们按照100分制打分，并按照五分制给客户做风险评级。
罗兵咸永道会计师事务所金融服务伙伴Addison Everett说，全球监管机构提高了国际银行反洗钱效果和经济制裁合规流程的标准。除了提高违反规定的成本之外，大型国际银行越来越担忧因为信誉受损而失去的业务。
中共很少起诉洗钱犯罪
路透社报导说，FATF早先说中国洗钱犯罪被起诉的数目太低，现在说它有改善。总的起诉数目从2002-2006年的150起增加到2008-2010年的32510起。
中国刑法第191条款覆盖了源自于走私，腐败，恐怖主义，组织犯罪，毒品犯罪，金融欺诈和破坏金融秩序的洗钱。在2008-2010年间这个条款仅仅被调用了20次。
中央银行消息人士说，这部份原因是因为中国法庭倾向于起诉其他犯罪行为比如腐败而忽略洗钱，并选择 放弃洗钱指控来避免耗用法律资源。这种很少执行反洗钱法律 的做法引发外界批评。
“反洗钱的法律在中国就是个笑话。”一家中国银行的银行家说。“他们仅仅起诉寥寥几个案件。”
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