大陆查税风暴有扩大迹象，中国人民银行多地支行日前下发通知，要求银行加强帐户开立、交易管控、异常监测等环节的帐户风险管理，有台资银行主管透露，这次不仅是对企业帐户，也有对个人帐户做排查工作，尤其关注帐户性质、资金流向，目的是过滤人头帐户、反洗钱。
勤业众信联合会计师事务所税务部会计师徐晓婷表示，台商在大陆经商，在某些情况下可能会使用老板私人帐户，或当地人头帐户进行投资或营运。
徐晓婷举例，常见的情况例如透过当地人头帐户，以陆资身分投资大陆企业，藉以投资限制外商经营的产业；或是为了跨境资金运作便利，而采用个人帐户进行跨境资金往来。
徐晓婷指出，还有老板个人与企业间发生资金调度，而有频繁的公、私帐户往来；也有少部分企业利用个人帐户收取货款以规避税负；或是利用个人帐户发放薪资，来达到帮助员工节税效果。
台资银行主管表示，严查企业、个人帐户，早已成陆银的持续工作，他所在的银行也收到通知，「其实各银行一直都有收到通知，银行自查的工作一直在进行。」
人民银行福州中心支行日前印发「关于进一步做好银行帐户管理有关工作的通知」（福银〔2020〕141号），从五个方面对银行在帐户开立、交易管控、异常监测等环节提出要求。
「通知」包括全面停止银行帐户开户数量考核；严格管理帐户仲介或代理开户据点；全部现场核实单位帐户开户经营地址；积极推进人脸辨识等生物验证身分应用；切实加强帐户交易监测。
台资银行主管指出，银行在开立公司帐户前，会透过严谨的KYC（Know your customer），也就是客户身分识别手段，辨别出空壳公司的存在，并在第一时间拒绝空壳公司进入银行体系开户，将问题排除在发生之前，是银行降低空壳公司洗钱风险最好的方法。
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来源：经济日报
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