中富豪往外“润” 托地下钱庄转移资产今年将达1500亿美元

2023年10月12日星期四

中富豪往外“润” 托地下钱庄转移资产今年将达1500亿美元

彭博日前曾称，随着中国经济增长放缓，2023年将有1万3500名中国富豪出走，数量为各国之最。而最新的报导指出，愈来愈多中国富豪委托地下钱庄将资产移往海外，料今年将逾1500亿美元(约1兆912亿人民币)流出中国。

自由亚洲电台引述彭博、财富顾问报导，中国富豪通过地下钱庄将资金移往海外，料2023年有逾1500亿美元流出中国。(路透)

自由亚洲电台引述彭博、财富顾问报导，自中国边境疫后全面通关后，国内富豪对于海外备用选项的需求激增，不论是为实现资产多元化或移民铺路，目的都是冀将资产转移到海外。除了传统的避风港，如温哥华楼市或美股投资仍相当具吸引力，过去两年，新加坡亦成为中国富豪的“新宠”。

但在中国要循从合法途径转移现金受到严格的限制。一般而言，个人每年只能海外电汇5万美元出境。若是藉移民方式，则再多一次走资的机会。为了导出更多资金，不少人铤而走险，经非正式汇款系统“哈瓦拉”（Hawala）这类地下钱庄，即通过经理人在庞大的非传统银行、金融交易网络中转移资金。

上海纽约大学教授Joel Gallo指，为满足这不断增长的强劲需求，这类机构如雨后春笋般涌现，运作形同“准银行”（quasi-banking），但却不受监管下，利用灰色地带获利。

报导指出，目前无法准确的估计该行业规模有多大，但中国官媒2021年曾引述国家外汇管理局的报告称，指在甘肃省破获一个特大地下钱庄案件，涉款达756亿元人民币。这笔钱分散在一个由五个组织组成的网络，遍布全中国20多个省，利用8000多个银行帐户进行交易。

而类似地下钱庄的范围遍布全球，“几乎只要有大量华侨的地方都有机构运作”。英国国家打击犯罪调查局（NCA）2019年情报预估，这些地下钱庄极有可能在关键地点准备好资金池，以便收款人能够快速收到转换成当地货币的现金。英国执法人员也发现，中国留学生的帐户经常被用作走资，有调查发现100多人向逾1.4万帐户存入现金，当地12个月内流入的资金达逾1亿英镑(约8.9亿人民币、1.2亿美元)。

报导又引法国外贸银行（Natixis）亚太区高级经济学家吴卓殷的分析指出，根据旅游数据中无法解释的差异，表明中国游客在旅游期间将现金留在海外，预计今年将有多达1500亿美元的资金流出中国。